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小老板贷款100万转手放贷涉嫌高利转贷罪

时间:2019-05-14 15:10:28 来源:互联网 阅读:0次

小老板贷款100万转手放贷 涉嫌高利转贷罪被刑拘

许诺月息9%

今年46岁的谢某是温岭市城北街道某村人。在别人眼里,他是个非常精明的人,家里的旧电器拆解生意越做越大,收益也越来越好,年收入20万元以上。

有钱后,来找谢某帮忙的人多了起来,其中包括他的远房亲戚王某。王某跟他说,自己要投资矿产生意,急需一些资金。只要谢某借他,月息9%。谢某心里一动,盘算了一下:这100万元借出去,一年时间就能收到108万的利息,比本金还多。

回到家,谢某和老婆商量:要是拿自己做生意的本金借给对方,那么大一笔钱肯定会影响到自己生意上的资金流通。夫妻俩决定向银行贷款,再借给王某赚利息差。

借贷100万元转借亲戚

17个月拿了153万元利息

2013年3月6日,谢某凭个人信用向当地银行贷款,理由是做生意进货需要资金,银行经过审核,同意借给他100万元。

谢某领取这笔贷款后,按照王某指定的银行帐户,将100万元汇了过去。王某也不含糊,当即给他打了一张借条,白纸黑字注明月息9%。

果然,每个月9万利息准时送到,谢某也不客气照单全收。就这样吃利息吃了一年零四个月。2014年8月底,王某突然没了音信,不仅利息没了着落,而且100万本金也拿不回来了。

考虑到王某是远房亲戚,谢某不打算撕破脸皮。况且谢某已经拿了153万元利息,扣除银行利息,再扣除本金,还有几十万元的赚头。因此谢某没有报警。

以进货为名借贷去放高利贷

谢某涉嫌高利转贷罪被刑拘

2014年12月,消失了4个月后,终于有了王某的消息 他被捕了。

谢某一打听,才知道王某在骗他,那有什么矿产生意?王某彻头彻尾就是个无业游民,到处骗钱,被捕时,已非法集资3000多万元。

几天后,在家的谢某突然接到警方通知,让他快点到公安机关自首,原因是与他放高利贷有关。

这也犯法? 谢某有点心慌了,但他不愿为此吃官司,所以选择了躲避。

直到今年8月19日,东躲西藏的谢某被警方抓获。日前,他被公安机关刑拘。

温岭公安局行政大队经办民警林巧波说,温岭市经济繁荣,涉嫌经济类犯罪的有过不少,不过像谢某这样借银行的钱去放高利贷的案件并不多见。

林巧波介绍,到银行贷款,都会被询问贷款目的,这是银行决定是否发放贷款重要依据。 谢某欺骗银行说自己生意进货要用钱,所以贷款才批下来,这是一种骗取贷款的行为。

林巧波说: 我们在查王某的经济案件时,发现他其中一笔借款是直接从银行借来转过去的,我们才发觉谢某借贷款放高利贷的事。

那么谢某到底犯了什么罪?

高利转贷罪! 林巧波指出,这个罪名关键是套取金融机构的信贷资金,转贷给他人,获利数额又比较大, 一般非法获利50万以上,就要判刑3年以上了。

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